Dans le monde des crypto-monnaies, le « staking » est le processus de verrouillage de ses jetons pour soutenir un réseau de blockchain. Voici ce qu’il faut savoir :
- Le staking est un processus consistant à déléguer ou à verrouiller ses avoirs en crypto-monnaies pour obtenir des récompenses.
- Parmi les récompenses que vous pouvez obtenir grâce au staking, citons l’obtention de jetons supplémentaires et de droits de vote.
- Le staking est également risqué car les crypto-monnaies sont volatiles, vous devrez peut-être payer des frais et vous n’aurez pas accès à vos avoirs en cas de besoin.
Alors que de nombreux investisseurs en crypto minent afin d’obtenir plus d’actifs, il existe une autre option disponible pour certains investisseurs : le staking de crypto.
Le staking de crypto-monnaies consiste à « bloquer » une partie de vos crypto-monnaie pendant un certain temps afin de contribuer à un réseau de blockchain. En échange, les « stakers » peuvent obtenir des récompenses, généralement sous la forme de pièces ou de jetons supplémentaires.
Qu’est ce que le staking ?
Le staking crypto est similaire au dépôt d’argent dans une banque, dans la mesure où un investisseur verrouille ses actifs et, en échange, gagne des récompenses, ou « intérêts ».
Le staking est un terme utilisé pour désigner la délégation d’un certain nombre de jetons au modèle de gouvernance de la blockchain et donc leur verrouillage hors de la circulation pendant une durée déterminée.
Le protocole d’un réseau particulier verrouille les avoirs d’un investisseur, comme s’il déposait de l’argent dans une banque et acceptait de ne pas le retirer pendant une période déterminée, ce qui profite au réseau de plusieurs façons.
Premièrement, cela peut augmenter la valeur d’un jeton en limitant l’offre. Ensuite, les jetons peuvent être utilisés pour gouverner la blockchain si le réseau utilise un système de preuve d’enjeu (PoS). Un système PoS – par opposition à un système de preuve de travail (PoW), qui incorpore le « minage » – peut être assez compliqué, en particulier pour les nouveaux venus dans le domaine de la crypto-monnaie.
Dans les systèmes PoS, les jetons sont mis en jeu pour forger de nouveaux blocs dans la blockchain, pour lesquels les participants sont récompensés. Les gagnants sont sélectionnés de manière aléatoire, ce qui garantit qu’aucune entité n’aura le monopole de la forge.
En fonction de la part de ses avoirs totaux qui est mise en jeu, et de la durée de la mise en jeu, un staker peut gagner une récompense proportionnelle en forgeant. Il peut également regrouper ses avoirs pour atteindre les minimums requis, dans un « pool de staking ». Il est également possible de « miser à froid » sur certains réseaux, ce qui implique de miser des pièces ou des jetons qui sont détenus dans un portefeuille « froid », ou un portefeuille qui est maintenu hors ligne.
Petit conseil : les gains potentiels que vous pouvez récolter en staking, sont directement influencés par le montant que vous êtes prêt à mettre en jeu. Gardez cela à l’esprit lorsque vous décidez du pourcentage de vos avoirs que vous mettez en staking ou que en délégation dans un pool de staking.
Quelle crypto-monnaie peut on mettre en staking ?
Si toutes les crypto-monnaies ne peuvent pas être « stackée », la plupart le peuvent. Par exemple, sept des dix pièces actuellement les plus populaires peuvent être mises en staking. En voici quelques exemples :
- Ethereum : Auparavant employé dans un système PoW, Ethereum passe maintenant à PoS. Pour mettre en staking Ethereum par vous-même, vous aurez besoin d’un minimum de 32 ETH pour devenir un validateur, et vous serez alors « responsable du stockage des données, du traitement des transactions et de l’ajout de nouveaux blocs à la blockchain », selon le site d’Ethereum.
- Cardano : Les investisseurs peuvent également déléguer Ada – la crypto-monnaie du réseau Cardano – à des pools de staking pour obtenir des récompenses. Les utilisateurs de Cardano peuvent même créer leurs propres pools de stake, à condition d’avoir le savoir-faire technique nécessaire pour en créer et en gérer un.
- Solana : Solana, ou SOL, peut également être staké ou délégué à un pool de staking, à condition que l’investisseur utilise un portefeuille numérique qui le prend en charge. À partir de là, il s’agit de sélectionner un validateur et de décider du montant que l’on souhaite miser.
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Les récompenses du staking
Le staking présente de nombreux avantages et récompenses. Voici quelques-uns des plus importants :
- Vous pouvez gagner des jetons supplémentaires. C’est le plus important : augmenter votre réserve individuelle de crypto-monnaie ou de jetons. Les « stakers » ne sont pas assurés de recevoir quoi que ce soit, car le processus de création de nouveaux blocs et de distribution des récompenses est aléatoire, mais ils « gagnent des intérêts », pour ainsi dire, en stakant.
- Le staking est moins gourmand en ressources. Contrairement au minage de crypto-monnaies, le staking consomme beaucoup moins de ressources, ce qui peut vous aider à dormir la nuit. De plus, le staking « sert l’écosystème en rendant les jetons plus rares », ce qui peut augmenter la valeur de vos avoirs.
- Les stakers obtiennent des droits de vote et une participation. Comme nous l’avons mentionné, les stakers sont plus ancrés dans un écosystème spécifique ou un réseau blockchain, ce qui peut leur donner plus de poids quant à ce qui se passera ensuite avec une crypto-monnaie spécifique. C’est similaire à la possession d’actions dans une entreprise. En stakant, vous obtenez des droits de vote.
- Le staking peut être un moyen facile d’accroître ses avoirs. Pour les investisseurs qui utilisent une bourse, le staking peut être aussi simple que de basculer quelques interrupteurs pour configurer les choses. À partir de là, ils peuvent voir leurs avoirs augmenter. C’est un moyen simple et direct de continuer à investir, tout en fournissant très peu d’efforts.
Les risques du staking
Comme pour tout type d’investissement, le staking comporte des risques. Bien qu’il soit peu probable que vous voyiez l’ensemble de votre compte s’envoler du jour au lendemain, comme cela peut arriver avec certaines actions, il y a certaines choses dont vous devez être conscient avant de commencer à staker :
- Les crypto-monnaies sont volatiles. Tout d’abord, les crypto-monnaies sont des investissements volatils et, à ce titre, les fluctuations de prix sont fréquentes. La nature volatile des crypto-monnaies et les fluctuations de prix correspondantes peuvent vous amener à repenser votre stratégie quotidiennement.
- Il existe des périodes de blocage. Le staking implique de bloquer vos fonds pendant un certain temps, et si vous bloquez vos avoirs pendant des mois (ou des années), vous n’y aurez pas accès pendant un certain temps. Autre point important : il se peut qu’il n’y ait aucun moyen de « déverrouiller » vos avoirs une fois que vous avez commencé.
- Méfiez-vous du « slashing ». Si vous stakez en dehors d’un échange, en installant et en configurant votre propre nœud, vous pouvez faire une erreur et encourir des pénalités. C’est ce qu’on appelle le « slashing », qui est utilisé contre « les validateurs dont les performances sont médiocres ou malhonnêtes ». Le résultat ? « Une partie des fonds peut être prélevée à titre de pénalité ».
- Vous devrez payer des frais. Oui, il y a des frais associés au staking, en particulier si vous le faites par l’intermédiaire d’une bourse. Ces frais varient selon les bourses, ils correspondent généralement à un pourcentage des récompenses du staker.
Pour résumer :
Le staking peut être un bon moyen pour les investisseurs en crypto-monnaies de faire fructifier leurs avoirs, en leur faisant gagner des intérêts et des récompenses. De plus, il peut vous faire participer à la gouvernance et à la validation des réseaux blockchain, ce qui peut intéresser certains investisseurs.
Il peut être utile de considérer le staking comme le fait de posséder une action et de percevoir des dividendes, ou même de placer de l’argent sur un compte bancaire et de percevoir des intérêts. Il peut s’agir d’un moyen relativement simple d’accroître votre compte, mais assurez-vous de faire vos devoirs et de connaître les risques du staking avant de commencer.